Fraudes e Golpes Financeiros mais comuns pelo PIX

ATENÇÃO: Fraudes e Golpes Financeiros mais comuns pelo PIX

 Quais são? Como evitar? Veja o que diz a Febraban!

A FEBRABAN informou que os golpes aplicados através do PIX são ataques de phishing - enganar o indivíduo se passando por terceiro para que ele forneça informações confidenciais. 

O Banco Central garante que o PIX é seguro, mas é preciso ter cuidados. Conheça a seguir os principais golpes aplicados com PIX e como se prevenir.

Golpe através do Whatsapp

O aplicativo Whatsapp se tornou um dos meios mais comuns para se aplicar golpes. O criminoso se passa por terceiro para obter informações ou induzir as pessoas a praticar ações que as prejudiquem, como pagamentos.

Por meio de mensagem ou ligação, passam-se por uma empresa e solicitam um código de segurança que foi enviado por um Link via SMS, induzindo o usuário a clicar para resolver algum problema ou requerendo suposta atualização e confirmação de cadastro. Ao informar o código a conta do Whatsapp da vítima é replicada ao criminoso e estes enviam mensagens solicitando transferência de dinheiro pelo PIX. 

Em outro golpe, os criminosos criam um perfil falso no Whatsapp com a foto da vítima e de alguma forma obtém acesso a todos seus contatos. E, passando-se pela vítima, envia mensagens para seus familiares e amigos alegando sobre a troca do número e depois solicitando um PIX para sanar alguma emergência particular.

Como evitar?

A melhor forma é habilitando barreiras de proteção no próprio aplicativo, como: no aplicativo, acesse a opção: Configurações/Ajustes > Conta > Verificação em duas etapas. A senha cadastrada será solicitada periodicamente pelo Whatsapp e ela não deverá ser enviada para terceiros ou informadas em outro link ou aplicativo.

Outro alerta da FEBRABAN é a exposição de dados em redes sociais, como, por exemplo, em sorteios e promoções que pedem o número de telefone do usuário, nesses casos:

• Preste atenção nos dados do remetente, como telefone que enviou a mensagem;
• Desconfie de pedido de pagamento na conta de um terceiro;
• Ao receber uma mensagem de algum contato com um número novo, certifique-se que a pessoa realmente mudou seu número de telefone;
• Se um familiar ou amigo mandar mensagem solicitando um pagamento via PIX, entre em contato e confirme se o pedido foi realmente realizado por esse amigo ou familiar.

Golpe do falso funcionário de banco e das falsas centrais telefônicas

Nesta situação o golpista se passa por um funcionário de uma agência bancária oferecendo ajuda à vítima para cadastrar a chave PIX, ou ainda induzindo a vítima a realizar um teste com o sistema de pagamentos para regularizar seu cadastro, e com isto a vítima faz uma transferência bancária ao criminoso.

Também são utilizados e-mails, induzindo a vítima ao erro, fazendo-a ceder seus dados aos golpistas por acreditarem que os bancos que estão enviando links para cadastro no PIX. Ao clicar nestes links e preencher as informações solicitadas, como, por exemplo, CPF, dados da conta e números de celular, os dados são cadastrados como chave PIX de uma conta do golpista.

Como evitar?

As instituições financeiras e seus funcionários jamais solicitam dados de clientes via e-mail e não ligam para clientes para fazer testes com o PIX. Sempre procure seu banco para obter esclarecimentos. Além disso:

• Desconfie de mensagens, ligações, páginas e e-mails para cadastro do PIX ou de outra forma solicitando informações pessoais ou financeiras; 
• Verifique os e-mails recebidos. Os E-mails falsos geralmente contêm erros gramaticais ou de formatação.

Golpe do bug do Pix

Nesta hipótese os criminosos chamam a atenção da vítima através de mensagens e vídeos afirmando que, graças a um “bug” no Pix, é possível ganhar o dobro do valor que foi transferido para chaves aleatórias. Ao fazer este processo, o cliente está enviando dinheiro para golpistas.

Como evitar?

Os canais oficiais do Banco Central já alertaram que não há qualquer “bug” no PIX.

• Desconfie de mensagens que apontam formas de ganhar dinheiro de forma fácil.

Segurança

O Banco Central do Brasil vem buscando aprimorar a segurança do PIX por se tratar de uma novidade e envolver tecnologias que podem vir a facilitar as fraudes.

De acordo com Adriano Volpini, diretor da Comissão Executiva de Prevenção a Fraudes da FEBRABAN, “os bancos estão usando toda sua expertise com todos os sistemas de pagamentos agora para o Pix. Para isso contam com as melhores tecnologias e o que há de mais moderno em relação à segurança cibernética e prevenção a fraudes.”

E quanto à proteção dos Dados Pessoais, está em vigor a LGPD - Lei nº 13.709/2018 que traz protocolos de segurança para realizar o tratamento de dados pessoais, bem como determinado que o tratamento destes dados deve seguir estritamente suas finalidades e ter base legal adequada.

O que fazer quando cair em um golpe do PIX?

Caso alguém seja a vítima de um dos golpes envolvendo o PIX deve registrar um Boletim de Ocorrência e comunicar a instituição financeira, sendo possível ainda contatar o Banco Central do Brasil, pelo telefone 145.